科技改變生活 · 科技引領未來
科技改變生活 · 科技引領未來
趙奕楠—私人銀行財富管理專家【講師介紹】：l工行、農行、中行、交行、郵儲總行及私行中心特聘財富專家講師l招商、平安、中信、浦發、光大總行及私行中心特聘私行財富專家顧問l東方證券，華泰證券，華西證券，首創證券，開源證券等國內知名券商總部特邀財
趙奕楠—私人銀行財富管理專家
【講師介紹】：
l 工行、農行、中行、交行、郵儲總行及私行中心特聘財富專家講師
l 招商、平安、中信、浦發、光大總行及私行中心特聘私行財富專家顧問
l 東方證券，華泰證券，華西證券，首創證券，開源證券等國內知名券商總部特邀財富專家講師
l 長安信托、紫金信托、愛建信托等國內知名信托公司總部特邀財富專家
l 年授課100+天（線下），累計服務學員超萬人。反聘率98%以上。
l 疫情至今，在線直播授課已超過200小時
l 農行總行及分行采購并返聘40場+，中行總行及分行采購并返聘40場+，興業銀行總行及分行采購20場+，華泰證券總部返聘10場+，東方證券總部返聘10場+。
【專業經歷及背景】：
l 學歷：
2004 年 1 月畢業于英國謝菲爾德大學經濟及金融專業碩士學位，
1997年 本科畢業于山東財經大學財政稅收專業（交換美國波士頓大學）
l 業務團隊經驗：曾作為全球管培計劃的管培生入職英國巴克萊銀行，回到中國后曾先后供職于恒生銀行，花旗銀行，為高凈值客戶在財富管理及資產傳承方面提供專業的顧問式服務，并擔任業績團隊的管理職務。
l 機構內部培訓經驗：加入渣打銀行培訓發展部，曾在新加坡和中國大陸多個地區巡回授課，作為財富管理課題的課程負責人，研發和內訓金融市場和產品，財富管理技巧，資產配置方案，顧問式理財服務，及衍生市場和奇異衍生產品等課程，作為核心講師派往新加坡獲得顧問式營銷的認證講師，隨著中國銀行業和私人銀行的發展，高凈值客戶的特殊性
v 逐漸體現，趙老師加入了平安銀行私人銀行，負責私人銀行培訓課程框架建立和課程研發。
l 資格：CFA II 級，英國高級職業培訓師，STEP家族信托架構師C，瑞士 IfFP 金融管理學院特聘高級講師。DISC認證，顧問式理財認證講師。
l 全球視野和經歷：趙老師曾經擔任雅思考官，有旅居英國，美國，澳大利亞的生活工作經歷，中英文皆可授課，在澳洲受邀多家金融機構和企業分享和培訓。
l 課程風格：因其自身的多年業務經驗, 課程中案例豐富、深入淺出。機構和學員普遍反映課程中參與意愿高，課堂氣氛輕松；課堂中的技巧和案例安插收獲豐富；無論是銷售技巧還是團隊管理技巧在課后的實用性強；倒推角度的資產配置全流程課程受到金融從業學員和自主投資愛好者的喜愛。
高頻次返聘課程：
1. 私行課程系列：《財富管理六部曲閉環》，《高客資產配置全流程》，《高客投資心理學》，《高客投資需求，行為分析及營銷技巧》，《大額保單養成記》，《私行投資配鑒》《從“共同富裕”到家族信托》等課程理順從財務目標出發，統一投資目標，高客關系維護，解決方案提供，資產配置的關鍵邏輯，及有效私行產品落地思路，提供了完整的高客維護方面課程構建。（其中《高客投資需求，行為分析及營銷技巧》被招商銀行總行及中信銀行總行返課多次以覆蓋全行投顧，并逐漸覆蓋各省級行理財經理；中總行私行中心及省級零售總以及興業銀行私行中返課；建設銀行北京分行，廣州分行；民生銀行等多次返課）
2. 實務結合銷售落地課程：《從宏觀經濟到資產配置》，《“勝在組合拳”-核心與衛星資產配置》《復雜產品營銷策略》等課程，給出一個完整的銷售邏輯，財富管理團隊拿到手就能根據從“市場（政策）熱點-方向，板塊和產業-大類資產組合-產品組合”的思路進行銷售落地，促成有效業績實現。（其中《從宏觀經濟到資產配置》課程已經被中國銀行超20場返課，某些省級一級行已經全線覆蓋至三級行，長春分行曾反饋此課程結束后凈值型產品銷售翻倍業績體現。北京銀行總行一次課程后加做5期）
3. 產品實戰銷售課程：《基金實戰營銷》（初級，高級），《年金規劃三步走》《凈值型產品銷售》《外匯市場，產品及海外資產配置》等課程，從產品特性出發，“客戶為中心”或“產品適應性匹配”兩個角度提供銷售思路，全方位提升產品銷售促成。機構包括：興業銀行，中信銀行，工商銀行，北京銀行，華夏銀行，廣發銀行，嘉興銀行，佛山農商行，富德生命人壽，平安養老險，中銀國際等。
4. 財富轉型課程：《新形勢下財富管理業務》，《大資管背景下的銀行財富管理發展策略》等課程，針對“新形勢”“財富轉型”等要點，幫助財富管理和零售銀行業務的管理層及營銷團隊，理清思路，樹立方向感，梳理團隊管理要素（業績導向，會議內容及思路等），制定和轉移銷售策略等，助力其財富轉型之路。機構包括：中國郵政郵儲，交通銀行，中國銀行，農業銀行，華西證券，開源證券，無錫農商行等，及各理財子公司管理層公開課。
5. 業務團隊管理及引導課程：《團隊溝通力提升》《銀行營銷團隊主管事務梳理及時間管理》等課程，幫助業務團隊在團隊引導，團隊內溝通，目標和時間管理方面進行梳理。
6. 金融及易經高客沙龍合作機構
工商銀行私行部， 東方證券， 大華銀行， 江蘇銀行，農業銀行， 北京銀行私行部，郵政郵儲高客沙龍等金融機構以及澳大利亞華澳傳媒，女仕界（上海，澳大利亞），living pure， Knowell Accounting 等
【金融核心課程簡介】：
第一部分：私人銀行及針對高凈值人群的課程：
《私人銀行產品體系與營銷策略》《高凈值客戶需求及解決方案剖析》
《高凈值人群投資行為分析及營銷技巧》《私行財富管理閉環六部曲》
《大額保單養成記》《私行投資配鑒》等。
課程要點：私行客戶和高凈值人群的財富需求不同于財富客戶，針對財富級和貴賓客戶的基礎類技巧不適用于高凈值人群，應集中在如何與高凈值客群的切入點，而不是基本技巧；高凈值人群在稅， 法，保全等各方財富管理需求更加敏感。
第二部分：資產配置及專業產品類：
資產配置全流程， 外匯市場與外匯交易， 全球資產配置及產品體系，定位宏觀經濟，決策配置方案，金融產品特性，風險及適應人群。課程舉例：《從宏觀經濟到資產配置》《資產配置全流程》，《全球資產配置策略與銷售》等
第三部分： 產品銷售及營銷技巧類：
《金融銷售及服務技巧全流程》，《顧問式理財營銷》《KYC對客溝通技巧》，上億期繳保費成交法， 凈值類產品銷售技巧，基金營銷技巧，結構型產品營銷技巧等，課程舉例《金融新形勢下的凈值型產品銷售》《基金營銷實戰》《年金規劃三步走》
第四部分：財富轉型及引導類課程：
營銷團隊管理及績效推動，團隊溝通力提升，理財經理自我管理及提升。《資管新規影響下銀行產品運作及銷售策略轉移》，《銀行零售團隊營銷推動》《以貸帶存，以貸帶資-全零售轉型》
第五部分：其他興趣話題類課程-易經沙龍課程
趙老師從 2005 年開始研習易經，2013 年開始創辦線下的易經沙龍，2015 年創辦線上的易經進階沙龍和專題沙龍，從科學的，生活的角度理解和傳達祖先的智慧。國學自我自知及提升，家庭親子關系等課題：《易經-通過自然規律認知自我》《情感-你的八字里藏著你的姻緣》《子息-你和孩子到底誰選擇了誰》《身體-命格里的健康與隱患》《財富-多少天生，多少積累？》《順勢而為-國運風水指大勢》
高熙遠