科技改變生活 · 科技引領未來
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大家好，我是蘭臺。今天蘭臺給大家介紹2001年轟動全國的“中行開平案”的三名主犯的最終結局。01“中行開平案”之所以被稱為新中國成立后最大的銀行資金盜竊案，一個是因為涉案資金巨大，折合人民幣超過40億元；第二點則是涉案的主要犯罪嫌疑人是中行
大家好，我是蘭臺。
今天蘭臺給大家介紹2001年轟動全國的“中行開平案”的三名主犯的最終結局。
01
“中行開平案”之所以被稱為新中國成立后最大的銀行資金盜竊案，一個是因為涉案資金巨大，折合人民幣超過40億元；第二點則是涉案的主要犯罪嫌疑人是中行開平支行的前后三任行長。
2001年19月，中國銀行將全國1040處電腦中心統一成一套系統，聯網后，電腦中心很快反映出賬目4.83億美元虧空。通過對賬目分析，案發范圍鎖定到廣東開平。此時，中行開平支行的前后三任行長許超凡、余振東、許國俊突然失蹤外逃。
許超凡等三人之所以能犯下這么大的案子，并不是因為有什么驚天的內幕，純粹是當時銀行管理不規范造反的，而一旦銀行開始規范化管理，這三人也就選擇立即外逃了。
在21世紀以前很長一段時間，國內商業銀行各分支機構的電腦系統是自發建立的，沒有統一規劃，不僅數據網絡的連接有隔斷，不同地方主機的軟件系統，手工操作環節是無法避免的。
以中行為例，中行采用的清算辦法是每天由各個分支機構自下而上地匯報其聯行業務的發生金額。
由于技術手段落后，效率非常低下，不僅銀行系統內部的匯劃和結算無法同步完成。總行最終的確認也很容易被各式失誤所打斷，很難保證最終的結算時間和周期。
也正是由于資金匯劃和總行確認之間存在著時間差，使中行開平支行得以在上報聯行資金時上下其手。
許超凡等三人的舞弊手法就是將其平日盜用各科目(諸如頭寸、存款科目)的資金額打入聯行資金項下，將虧空反映成對總行聯行系統的欠款。然后，利用欠款確認的漫長和不確定的過程，以新賬補舊賬，寅吃卯糧。
現在看，許超凡三人的這種手法其實很容易識破，因為上級分行對于開平支行聯行項下越來越大的匯差應有所察覺；其次，由于銀行賬目各科目之間存在著一定的匹配關系，當聯行項目與其他科目出現不匹配時，上級分行及相關主管部門(財會部門)應有機會發現問題。
之所以許超凡等三人能在長達十年的時間里貪污4.8億美元，一則是許超凡先后提拔余振東、許國俊兩人，形成了窩案；一則是當時中行在廣東的其他支行也在干類似的事情。
比如在一份(2003)江中法刑經初字第18號刑事判決書中有這樣的記錄：
2001年3月，為填補中國銀行江門分行盜用聯行“917”科目資金的缺口，由原行長賴敏（賴明敏）指使被告人余鴻斌(中國銀行江門分行財會部原經理)等三人到開平支行找開平支行行長許國俊商討如何填補資金缺口。經協商，開平支行同意用美元支付，并由被告人余鴻斌調動了開平支行540萬美元兌換人民幣填補該科目的資金缺口。
02
許超凡、余振東、許國俊三人中，許超凡是“老大”。
許超凡是1964年生人，30歲的時候就當上了中國銀行廣東分行開平支行行長，在開平當地是有頭有臉的“大人物”。
“少年得志”的許超凡并沒有把精力放在工作上，反而沉迷于賭博，曾在澳門賭博4個小時就輸了6000多萬元人民幣。
揮霍國家的錢財，許超凡十分“大方”。
他手下要突擊加班，有時加班一周或十天，有的人加班費高達70-80萬元。司機結婚，許超凡說：不好意思啊，我不能去了，給個小紅包意思一下。司機打開一看，是66萬元。
許超凡之所以能這么揮霍，是因為他發現了一條“發財捷徑”。
1993年起，許超凡以代客買賣的形式進行外匯交易，大肆貪污挪用銀行資金，結果虧損1億多美元。
之后，許超凡又與手下的副行長余振東、下屬公司經理許國俊聯手，先后從銀行賬戶中拆借大量資金，以貸款名義轉出并轉至設在香港的潭江實業有限公司等名下。
后來，許超凡升任中國銀行廣東省分行公司業務處處長，余振東、許國俊相繼接替他的位置。3人相互勾結掩護，盜竊流水線一直在順利運行。三任行長10年間將4.83億美元資金轉移到海外。
當然，許超凡三人肯定知道貪污是一條不歸路，所以很早就開始準備“后路”。
許超凡三人很早就將配偶、子女轉移到了北美。
1994年，三人的妻子在假離婚后與美國華裔公民假結婚，并在1999至2001年期間先后獲得美國公民資格。
但是，正是這種方法，使得后來許超凡三人在美國財產被凍結，美國公民身份被吊銷，最終遣返回國。
03
東窗事發后，許超凡三人外逃美國。
許超凡三人原以為，攜著巨款逃往美國過后，自己就可以躺在金山銀山上過完平安地度過余生，但是之后發生的一系列事情，徹底打碎了他的“美國夢”。
2000年6月，中美兩國就簽署了刑事司法協助協定，這是中美有史以來第一個司法合作協定；而2001年開平支行案成為該協定生效后兩國執法合作的第一個案件。
根據該協議，雖然美國政府一時半會并沒有取消許超凡三人的身份，但是卻按照協議，依法凍結了許超凡三人帶到美國的4.8億美元贓款。
許超凡等人沒有想到，他們才剛剛逃到美國還未滿一個月，就陷入了惴惴不安的窘境：沒有了經濟來源，也沒有與人交流的英語水平，在消費水平高出廣東數倍的洛杉磯，他們的生活一下變得寸步難行。
以最晚自首的許國俊為例，由于財產被凍結，許國俊夫婦在美國一直過著貧窮的逃亡生活。
被捕之前，許國俊在美國中部堪薩斯州一個叫威奇塔的地方， 租下一間小公寓住了近一年，夫妻倆在這里沒有車沒有錢，他們后來的律師形容其為“家徒四壁”。夫婦兩的大兒子都是靠美國聯邦助學貸款上的大學，兩口子在美國每個月還“吃”美國的低保：低收入者可以領取免費的食品券。
在此期間，許國俊在一家中餐館隱姓埋名做廚師，一周工作7天，一天工作10個小時-15個小時，期間還燙傷過手臂，一個月只能掙2000多美元。
04
2002年12月，美國內華達州聯邦檢察官辦公室簽發了對余振東、許超凡、許國俊三人的逮捕令。
當月，潛逃并藏匿美國、加拿大14個月的余振東在洛杉磯被美國司法當局以涉嫌欺騙手段獲取簽證罪逮捕。
2004年2月，余振東向美國方面遞交《遞解出境司法命令和放棄聽證約定申請書》，承認自己在美所犯罪行應導致遞解出境的法律后果，并且明確指定中國為其遞解出境的接收國。
同年4月16日，按照美國“辯訴交易”程序，余由非法入境、非法移民及洗錢罪名在內華達州法院領得144個月監禁后，被遣返回國。后因中美司法協議，余振東被輕判，判處有期徒刑12年。
2004年，許國俊在美國堪薩斯州一個小鎮被捕，許超凡也在俄克拉荷馬州的一個小鎮被捕。
中方曾提出，如果“二許”愿意被遣返回國，刑期不會超過20年，但兩人均表示拒絕。
2008年8月，許國俊和許超凡被美國地區法庭裁定合謀詐騙、合謀洗錢以及合謀轉運盜竊錢款等罪名成立。
2009年，美國以洗錢、跨州轉運盜竊資金、護照和簽證欺詐等罪名分別判處許超凡和許國俊有期徒刑25年和22年，均已超出中國刑法有期徒刑的最高量刑標準。
許超凡之妻鄺婉芳、許國俊之妻余英怡分別被判處8年刑期。
2015年9月，許超凡的妻子鄺婉芳在美國的刑期提前結束，被遣返回國。
2018年7月，外逃美國17年之久的許超凡被強制遣返回國。
2021年10月13日，許超凡被判處有期徒刑十三年。許超凡表示服從法院判決，不上訴。
2021年，許國俊被遣返回國。
05
與其說許超凡三人的落網是美國方面的積極配合，倒不如說是中國對反貪反腐事業的勢在必行，如果沒有國家對外逃人員“零容忍”的堅持，許超凡等三人可能這個時候還拿著無數普通人的存款在國外逍遙自在。
就連余振東、許超凡回國接受媒體采訪時都表示，他們沒有想到國家追逃的決心有這么大。
據電視專題片《紅色通緝》介紹，在許超凡看來，中美之間沒有引渡條約，之前也沒有聽說過有人從美國被抓回來，逃往美國是最安全的。
“在當時來說，兩個國家之間的執法合作，各個方面都有一定的困難，這是我自己的想法。把我抓回來，這個難度會更大。”許超凡是這么對說的。
關于美國方面為何主動協助中方凍結許超凡等三人的財產，遣返許超凡等三人，還有一種說法是三人轉移財產的手段以及獲得身份的手段都太簡單粗暴了，使得美國方面沒有辦法為三人以及三人轉移到美國的贓款“開脫”。
而失去財產，只能在美國打黑工“吃低保”的許超凡等三人，完全成了累贅，還不如遣返這三人，向中方示好。
當然，這只是一種說法。
但是，不管怎么說，“中行開平案”中的三位犯罪嫌疑人以及他們轉移的資產，如果沒有美國方面的配合，這三人到今天都很可能逍遙法外。
這一點，不管怎么說，我們還是應該感謝美國方面的協助的。
END
馬俊明