從2018年榮獲《每日經濟新聞》“年度第三方理財實力平臺”到2018年蟬聯《證券時報》“中國第三方理財機構君鼎獎”,再到2019年榮膺投中信息“年度中國最具競爭力財富管理機構TOP5”,海銀財富不僅實現了前12年發展的完美收官,更是開啟了下一個12年從優秀到卓越的奮斗之路。

據了解,《證券時報》已連續12年關注中國財富管理市場的發展與變遷,長期“追蹤”行業發展最新趨勢,致力于發掘行業的頭部公司和潛力機構。可以說,海銀財富正是在包括《證券時報》在內的廣大主流權威媒體的關注和見證下,從無到有、由弱到強、穩居財富管理行業的領先梯隊。目前,公司業務分布全球,不僅在國內近70座主要城市設立近150家分支機構,還積極布局海外業務,在歐洲等地設有分公司和辦事處。

海銀擁有員工近3000人,匯集銀行、互聯網等各行業精英翹楚,集聚了金融專業人才,為累計超過17萬的高凈值個人和機構提供的資產配置咨詢和涵蓋私募、公募、海外財富規劃、海外投資和家族辦公室等綜合金融服務。

尤其是近五年來,公司規模復合增速超過50%,客戶數復合增速68%。作為業內為數不多成功經歷過數次經濟周期考驗的財富平臺,海銀財富憑借口碑、穩健合規的經營,推動行業的發展,獲得客戶的青睞,成為行業領先梯隊中的增長亮點。

把握趨勢、銳意變革

無論是2006年隨著中國經濟高速發展應運而生,開創了專業助力中國高凈值客戶分享國運紅利的先河,還是2012年踏足私募領域,正確引導市場需求;無論是2014年以“專業投資、價值投資”為導向優選資管機構,還是2015年以客戶為中心,致力于為高端客戶提供更專業、全面的全球資產配置咨詢服務;無論是2017年堅持以“嚴守合規”作為立司之本,用嚴格自律的態度擁抱監管,還是2018年率先倡導透明化管理,與客戶保持面對面溝通,用專業坦誠收獲客戶信賴。在過往的12年里,海銀不僅了解趨勢,更善于把握趨勢,總能在關鍵時刻前瞻性地幫助客戶布局,把握結構性的投資機遇,為客戶資產增值保駕護航。

海銀之所以能成功穿越兩輪完整的經濟周期,經受住市場的重重考驗,關鍵在于其始終秉持“與時俱進、矢志革新”的變革精神。從2015年至今,海銀先后與全球戰略咨詢機構巨頭麥肯錫、BCG、羅蘭貝格合作,圍繞公司的管理體系、業務戰略、組織架構進行大刀闊斧的優化和提升,極大釋放了公司組織效率和執行力,并制定海銀財富新五年戰略規劃,推動公司新一輪轉型升級。

專業穩健、精益求精

海銀既有勇立濤頭的決心,也有波瀾不驚的實力。對于業務,公司建立了完善的管控體系,堅持通過“五維篩選”、“四層評審”、“信息雙公開”、“運營雙機制”關鍵環節層層審核、嚴格把關,且始終保持動態升級的狀態,不斷優化。特別值得一提的是,海銀的全單元鏈式業務流程開創了行業的先河,確保服務客戶的每個環節規范、審慎、務實和高效。

除了完備的安全體系,公司還建立了完善的合規制度體系,并通過高頻度的合規培訓與考核不斷強化全員合規意識,打造合規文化,致力于為財富管理行業規范、健康發展做出應有的貢獻。

對于業務,海銀始終恪守“寧缺毋濫”的宗旨,堅持以專業資產配置咨詢服務機構的視角,在全球范圍內挑選一流的合作伙伴。公司與包括黑石、鐵獅門、綠地、京東、中金在內的業界翹楚合作,以高標準和高品質涉入地產投資、消費金融和海外業務,并在為客戶帶來優中選優的精品同時,幫助客戶辨識、規避高風險的業務。

海銀的匠心精神還體現在“研究驅動”的專業態度上。一直以來,公司專注于對市場和行業的研究,堅持以專業資產配置咨詢服務機構的視角積極展開對宏觀市場、同業以及產品的研究,不斷形成了精準的價值預判和深度研究能力。

與此同時,海銀還積極與杰出的專業機構合作,發布財富管理行業投資策略白皮書,闡述對市場和資產配置發展趨勢的價值觀點。截至目前,公司已連續6年、先后出版9本權威資產配置策略白皮書,從市場、政策、投資趨勢、財富傳承、海外資產配置等多個維度輸出價值判斷,對于新經濟、新時代、新趨勢下的財富管理走向傾注更多思考,助力投資者高效的財富管理,探索實現財富人生之路。

行業使命、社會擔當

一年超過2400場活動,覆蓋客戶群體逾64000人,海銀聚焦投資者的終身教育,致力于財富管理行業的健康發展。正是基于對市場、行業和客戶的責任,海銀重視每一次與客戶的零距離互動機會,邀請客戶走進公司、走進合作機構,參與到對公司日常運作的監督之中,用坦誠和專業幫助客戶看清市場真相、理清投資困擾,用開放和透明贏得廣大客戶的信賴;正是基于對市場、行業和客戶的責任,海銀積極發揮全球高端教育資源和專家智庫資源的優勢,積極搭建海內外權威專家、學者以及行業大咖與廣大投資者溝通交流的平臺,促進客戶加深對行業的解讀,樹立科學理性的資產配置理念,走在趨勢之前。

此外,海銀還深切關注財富背后的社會責任和價值。近年來,在社會各界的大力支持下,海銀公益基金會持續展開“扶老、助學、擁軍”行動,在全國范圍建立了13所海銀公益書屋,捐贈圖書超過1萬冊,圓了8000名山區學生的閱讀夢,其助老項目惠及全國20多個城市、100多個社區;海銀牽頭發起設立退役軍人專項基金,助力強軍夢想,為構建幸福社會做出了積極的貢獻。

起于財富、不止財富

海銀密切關注中國財智人群的成長軌跡,深刻理解他們的關切與需求。在新一輪12年開始之際,海銀將致力于融入廣大客戶的生活之中,不斷拓寬財富的邊界,做客戶專屬的私人銀行家,為他們提供綜合金融服務,創造更安全、更智慧、更溫暖,更具人生價值的財富。

公司將科技作為重要抓手,積極布局金融科技。目前,海銀充分運用大數據和AI技術,憑借先進的“智能投顧”、“智配基金”和“智慧定投”系統覆蓋財富管理的全過程,使客戶享受“掌上海銀”的透明、便捷、周到。下一步,公司將借助金融科技洞察客戶的財富目標,制定私人專屬投資組合和財富規劃,解決投資者的投資痛點,進一步滿足客戶的財富需求。

此外,海銀將從專業財富管理向綜合金融服務的方向轉型,憑借公司在“家族財富管理咨詢服務”和“海外投資配置管理咨詢服務”業務的顯著優勢,一方面為超高凈值家庭提供包括財富管理、家族治理、財富傳承和增值服務在內的一站式家族辦公室服務,使家族財富得以代代傳承;另一方面,海銀還將為客戶提供一攬子、全方位綜合金融服務,為他們的財富人生保駕護航,做廣大客戶一生的朋友。

助力市場和行業的健康發展,促進客戶的持續成長,是海銀堅持的理由和奮斗的動力。13年來,公司不僅推動了行業的穩健有序發展,更是幫助廣大客戶實現了財富的增長,更是與他們一起共同營造幸福的生活。

可以說,海銀的成功之路既得到了社會公眾和媒體的認可,也是廣大客戶支持與希望的結果。