“我有個工程需要20億元亮資，你給我報個價”前幾天老魏接到了這樣一個電話，張口就是20億元，很多人都覺得大額資金沒有上限？其實不然，額度是一方面風控也是一方面。首先，其實任何的大額資金業務一方面是募集難，另外一方面就是規矩嚴，首先每筆業務都

“我有個工程需要20億元亮資，你給我報個價”

前幾天老魏接到了這樣一個電話，張口就是20億元，很多人都覺得大額資金沒有上限？其實不然，額度是一方面風控也是一方面。

首先，其實任何的大額資金業務一方面是募集難，另外一方面就是規矩嚴，首先每筆業務都必須經過至少兩個銀行賬戶。

由A到B的5kw如果A、B中其中一方之前都是一萬、兩萬、十萬最高才二十萬流水痕跡的話，那極其有可能本次交易就會被風控到。

銀行系統會認定為洗錢、異常交易、大額風險交易、不明資金等，下一步可能就是直接凍結本筆資金，然后再由本人持卡去銀行說明這筆錢的用途以及收款原因。

當然還有可能是這筆業務完成后卡就直接被封禁了，也就意味著無論這張卡的網銀、二類卡等這類都無法使用，而且！一但被銀行封禁的賬戶想在開卡也是不可能的了。

所以啊，每筆業務其實上限不重要，守規矩才重要。十幾億的業務有可操作性也是可以進行的，但如果資料提供不全客戶本身也稀里糊涂的話，實在是不值得冒著被封卡掛號的風險去嘗試做這筆業務。

對于個人亮資擺賬大額資金業務而言，如果有相關銀行關系的話，網銀每日單筆最高是可以提到5億的，拿20億來舉例可能就是四個人四份風險，所以業務就更需要準確的時間以及手續等相關信息來保障業務及資金安全了。

對于企業亮資擺賬而言，企業卡一般來說，國內的4+9銀行額度還是足夠用的，但是在轉賬的時候一定要注意，私轉公和公轉私額度是否夠用，如果不夠，那么建議不轉大額，但是如果您有特殊關系，或者某銀行機構能為你擔責，那么就可以臨時提高。

千萬不要抱有僥幸心理

有些客戶是那種“我瞞著你資金方，反正我不說你也不知道”

這種客戶老魏也是遇到過，其實在每筆業務中都有兩個協議《定金協議》、《借款協議》，一個是保障個人資金安全，另一個則是保障及減少資金方的大額資金安全。

而且每筆業務基本都是在銀行辦理，全程攝像是可查詢的，所以無論是對于客戶還是資金方，都是安全且可查的，當然沒有協議楞干的就是另一種情況了。

當然無論是那種業務，都是需要時間去募集的，任何的大額資金在安全范圍內都是可操作的，前提是時間夠、資料真、點位夠。