18家重大違法違規(guī)股東遭點名

本報記者 楊井鑫 北京報道

自2017年銀保監(jiān)會治理金融亂象以來，銀行保險機(jī)構(gòu)股東股權(quán)的管理一直是其中一項核心內(nèi)容。3年多來，監(jiān)管不僅制定了機(jī)構(gòu)的相關(guān)股權(quán)管理辦法，同時不斷通過現(xiàn)場檢查加大化解金融風(fēng)險力度，改進(jìn)機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)，查處了一系列股東違法違規(guī)行為。

2020年7月4日，銀保監(jiān)會首次公開了銀行保險機(jī)構(gòu)38名重大違法違規(guī)股東名單，以此進(jìn)一步嚴(yán)肅市場紀(jì)律，規(guī)范股東行為，發(fā)揮震懾作用。

38名重大違法違規(guī)股東曝光

銀保監(jiān)會方面稱，銀保監(jiān)會成立以來，高度重視股東股權(quán)監(jiān)管工作，持續(xù)開展股東股權(quán)亂象整治，取得了明顯成效。但仍有少數(shù)銀行保險機(jī)構(gòu)的股東入股不合規(guī)、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易、謀取不當(dāng)利益，甚至采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險機(jī)構(gòu)資金，嚴(yán)重影響金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運行。

本次公開堅持依法依規(guī)的原則，重點公開近年來違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、違法違規(guī)事實確鑿、社會影響特別惡劣的股東。所公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

公開重大違法違規(guī)股東是提高股東違法成本、端正股東入股動機(jī)的必要措施，是整治股東股權(quán)亂象、凈化市場環(huán)境的有效手段，是發(fā)揮市場監(jiān)督作用、凝聚各方監(jiān)督合力的重要舉措，對深化銀行保險機(jī)構(gòu)改革和完善公司治理、打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)具有重要意義。

下一步，銀保監(jiān)會將進(jìn)一步完善公開方式，加大公開力度，建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機(jī)制。繼續(xù)深入排查整治違法違規(guī)股東股權(quán)，加強(qiáng)股東行為約束和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，切實完善銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)，為銀行業(yè)保險業(yè)長期穩(wěn)健發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，監(jiān)管制定了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》《保險公司股權(quán)管理辦法》等一系列制度規(guī)則，目的就是標(biāo)本兼治、正本清源，推動建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)。此次公開，旨在傳遞將進(jìn)一步嚴(yán)格股東股權(quán)監(jiān)管的信號。任何股東入股銀行保險機(jī)構(gòu)，必須端正入股動機(jī)，而不能利用股東地位謀取不當(dāng)利益；必須嚴(yán)格依法依規(guī)參與公司治理，而不能非法干預(yù)公司經(jīng)營?！罢l要觸碰法律‘紅線’、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門就一定會不遺余力、一查到底。”

該負(fù)責(zé)人還表示，針對所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施。這對提高銀行保險機(jī)構(gòu)的股東質(zhì)量、推動銀行保險機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展，是一個利好。

監(jiān)管敢于“亮劍”

眾所周知，銀行保險金融機(jī)構(gòu)事關(guān)公眾利益，在老百姓中也具有很高的信譽(yù)度。由于股東亂象的風(fēng)險暴露，在影響到社會穩(wěn)定的同時，對于行業(yè)整個信譽(yù)會造成很大沖擊。此外，倘若機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險，其風(fēng)險還會在同業(yè)間蔓延，甚至出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險。這也是銀保監(jiān)會重拳治理銀行保險股東亂象的原因。

事實上，近兩年已經(jīng)有少數(shù)幾家銀行和保險機(jī)構(gòu)暴露出較大的股東風(fēng)險，一些機(jī)構(gòu)“資不抵債”處理極為復(fù)雜，給監(jiān)管帶來了難題，給行業(yè)也造成了不小的損失。為了能夠營造良好的股東環(huán)境，震懾目的不純的股東，監(jiān)管在股權(quán)管理中敢于“亮劍”十分重要。

今年4月份，銀保監(jiān)會副主席周亮就明確表示：“既然干了監(jiān)管，就不能怕得罪人，不能當(dāng)‘稻草人’。要敢于監(jiān)管、善于監(jiān)管，糾正各種違法違規(guī)行為。”

同時，他還公開對外透露，在銀保監(jiān)會查處的一些中小機(jī)構(gòu)中，存在“董事長的司機(jī)居然是大股東，甚至還有保姆是某個銀行大股東”的情況，該說法在市場上也引起了巨大反響。

記者在采訪中了解到，把金融機(jī)構(gòu)當(dāng)作“提款機(jī)”是最典型的危害最大的股東違規(guī)行為。通過股權(quán)代持等手段實現(xiàn)對金融機(jī)構(gòu)的控制，再將機(jī)構(gòu)資金采用投資、委貸等方式導(dǎo)出體外，造成大量的不良資產(chǎn)，這種有目的的套取資金行為遠(yuǎn)比機(jī)構(gòu)經(jīng)營性風(fēng)險要大得多。

記者了解到，銀保監(jiān)會公開38名重大違法違規(guī)股東名單印證了此前“不怕得罪人”和“不當(dāng)?shù)静萑恕钡恼f法，而逐漸建立股東監(jiān)管公開信息機(jī)制并常態(tài)化也意味著這將是一場“持久戰(zhàn)”。在查處38名銀行保險重大違法違規(guī)股東的背后，監(jiān)管對股東亂象的態(tài)度非常明晰了——一查到底！

（編輯：朱紫云 校對：顏京寧）