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昨天,我在朋友圈做了一個小調查。調查內容是:“現在想換10萬元人民幣,要準備多少韓幣到換錢所?” 調查結果是:183~190。這是什么意思呢?換10萬元人民幣需要1830萬~1900萬韓元的意思,相比平時的水準確實離譜不少。所以最近衍生出了關于匯率的兼職,說只要手上有韓國銀行賬號,按雇主要求的進行操作,每天至少能賺到10萬韓幣。今天不少人問我能不能做,我發文章告訴大家。
銀行賬戶借給他人使用
近期關于匯率的兼職有很多模式,但有一個顯著的共同點:收到韓幣之后再轉賬。先不談入賬的韓幣從何而來,像這種“過一趟”的資金入出,容易被定性為借給他人使用銀行賬戶。根據韓國《電子金融交易法》規定,任何人不得將本人的銀行賬戶轉讓給他人使用。雖然在兼職的過程中,本人親自操作了賬戶的資金出入,但由于資金不是本人的,因此依然可能涉嫌違反法律。
如何被發現借給他人使用賬戶?
在大多數的情況下,借用他人銀行賬戶很難被發現。但有些人的運氣不好,收到的資金關系到其他犯罪時,會被執法機關順藤摸瓜的發現罪行。因為光在形式上來看,收取來源不明的資金在轉出去的行為很像洗錢(逃避偵查)。萬一收到的資金屬于電話詐騙、非法換匯等犯罪,關聯的賬戶主人不僅受到懷疑,也很容易以上述違反《電子金融交易法》的嫌疑受到處罰。
近期“匯率游戲”的風險
近期的匯率為什么離譜?該懂的都懂。簡單的說,由于韓國虛擬貨幣交易市場的火熱,導致韓國交易所的交易價格高于其他地區。因此不少人在國內買幣轉到韓國交易所賣出去,就可以獲得高于購買價的資金。這個操作反復進行多次,就能獲得可觀的差價,因此需要大量的人民幣用來兌換賣幣獲得的韓幣,所以才形成了人民幣兌韓幣的離譜匯率。
問題是昨天的普法文章中也講到,此類虛擬貨幣的交易方式(俗稱‘搬磚’)必然涉及到違法行為。即涉嫌違反《電子金融交易法》(用韓國人的名義交易、提現)及違反《外匯管理法》(韓幣轉人民幣過程中的非法換錢)。雖然不少人通過合法渠道將韓幣轉賬到國內,但由于每人一年的轉賬額度僅限于5萬美金,必然需要借用其他人的銀行賬戶。結合上面的知識,大家應該知道參與“匯率游戲”有何風險了吧?
金毅律師的看法:
我寫這篇文章并不是想阻斷大家的發財路。我的看法只是我個人的看法,現實中大家會不會出問題,我無法保障。但今天碰到類似的案例突然想提點大家而已,相信我的知識和經驗的朋友,請拿緊您的銀行賬戶,不要為了小錢斷送韓國的生活。如果您是我珍惜的朋友、學弟學妹、老鄉,我勸大家還是不要去做。韓國昨天就已經爆出新聞了,韓國政府應該會有一個大動作抓典型為韓國民眾做交代了。
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