福州君楓珠寶：檢察院發(fā)布金融詐騙“十宗罪”，不看不知道

金融詐騙犯罪是當(dāng)前金融領(lǐng)域的一大公害。今天上海君楓珠寶首飾有限公司福州分公司就為你揭露近年來常見的金融詐騙“十宗罪”，可要看好，今后別再上當(dāng)了!

1、犯罪分子假借P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，吸取資金后進(jìn)入平臺(tái)賬戶形成資金池，用于對(duì)外放貸、投資等，實(shí)為假借P2P之名行非法集資之實(shí)，一旦資金鏈斷裂投資人的錢就無法兌付。事實(shí)上，真正的P2P平臺(tái)僅是資金中介，投資者的錢直接匹配給用款人，平臺(tái)沒有資金池。

2、犯罪分子參照私募基金有關(guān)合同設(shè)計(jì)私募基金產(chǎn)品，不限投資金額，針對(duì)不特定社會(huì)公眾對(duì)外公開宣傳銷售，吸取資金后用于公司經(jīng)營或者對(duì)外投資等，資金安全難以保障。事實(shí)上，私募基金僅針對(duì)合格投資人，投資金額不少于100萬元，且不得對(duì)外公開宣傳。

3、犯罪分子假借“網(wǎng)上移動(dòng)商城”，宣稱免費(fèi)購物，以高出市場價(jià)10倍價(jià)格銷售貨物給消費(fèi)者，承諾一定期限內(nèi)全額返還購物款，或者要求消費(fèi)者在其帳戶內(nèi)存一定數(shù)量一定期限的錢款即免費(fèi)贈(zèng)送米、油等物品，事實(shí)上是假借銷售貨物非法集資，以后款還前款，一旦資金出現(xiàn)困難，就不再返還購物款。你看上的是免費(fèi)的物品，他看上的是你的錢。

4、犯罪分子往往宣稱“無門檻或低門檻，低風(fēng)險(xiǎn)，高回報(bào)，期限靈活”等，銷售所謂理財(cái)產(chǎn)品，承諾有房產(chǎn)或車輛作為抵押，向社會(huì)公眾吸取資金，用于對(duì)外投資經(jīng)營等，一旦投資失敗，投資者的錢就無法收回。事實(shí)上，所謂房產(chǎn)、車輛抵押可能只是個(gè)騙局。

5、犯罪分子通常對(duì)外宣稱有工商部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，讓投資者放心投資。事實(shí)上，根據(jù)法律規(guī)定，實(shí)際從事吸儲(chǔ)、放貸、理財(cái)產(chǎn)品和基金發(fā)售等金融業(yè)務(wù)必須取得金融監(jiān)管部門核發(fā)的金融許可證，未經(jīng)許可從事金融業(yè)務(wù)均屬違法，投資者的權(quán)益無法保障。

6、犯罪分子為了贏得投資者的信任，常常假借 “旅游考察”等等名義，組織投資者實(shí)地考察所謂的投資項(xiàng)目，發(fā)放宣傳資料，夸大營利前景，制造假象誘騙投資者投資。事實(shí)上，所謂投資項(xiàng)目可能根本與其無關(guān)。

7、犯罪分子為了規(guī)避法律，故意在投資合同上不寫明“保本保息”，但在對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，會(huì)要求業(yè)務(wù)員夸大公司實(shí)力，口頭承諾保本付息，誘使投資人投資。

8、犯罪分子常常租賃市中心或金融貿(mào)易區(qū)高檔寫字樓，所謂“營銷經(jīng)理”均西裝革履，辦公場所大氣土豪。但“羊毛出在羊身上”，這些用投資者的錢營造的假象，恰恰又成了誘騙投資者的陷阱。

9、犯罪分子常常雇傭業(yè)務(wù)人員選擇人員密集區(qū)域，接近老年群體，百般殷勤，花言巧語，或者邀請(qǐng)參加推介會(huì)，贈(zèng)送禮品，一步一步誘使投資者上當(dāng)受騙。

10、犯罪分子招錄大量業(yè)務(wù)人員，要求業(yè)務(wù)員每月都要完成一定的業(yè)績，根據(jù)業(yè)務(wù)逐步提升為副經(jīng)理、經(jīng)理等，甚至要求業(yè)務(wù)員入職時(shí)必須帶有一定的業(yè)務(wù)，有的業(yè)務(wù)員為了完成業(yè)績向自己親友銷售產(chǎn)品，具有更大的欺騙性。

本文內(nèi)容僅供參考，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系本站